一言以蔽之

2024年要過完了，金管會今（17）日表示，截至目前為止，還有六家金融保險業遭金管會裁處限制部分業務。

證期局官員指出，康和證券、投信兩家，康和證券在今年6月28日，在金管會進行一般業務檢查時，發現違反公司治理沒落實內控，處以24萬元罰金，並要求他們委託非簽證會計師，根據改善內控出專案審查報告，直到該會認可缺失改善後，才能進行子公司轉投資，「目前還沒有函報會計師專審報告。」

另有兩家投信，一家是街口投信，在109年9月29 日時，當初他們跟合作機構提供託付寶廣告文宣違規，被處以警告跟300萬元，以及不能受理投資人透過電子支付去申購買回他們相關的基金，街口委託會計師做內控轉哂報告，已於今年11月對金管會提出內控專審報告，11月函報到本會，獲得該會認可就可以解禁 。

還有一家是今年4月18日，國泰投信經理人任職期間違反個人交易，被處以警告加罰120萬元，一年內不能申報募集ETF，除非金管會認為他們違法情事有所改善。

保險局官員則指出，有三家保險業還沒解禁。宏泰人壽日前辦理不動產投資，核有違反保險法相關規定，依保險法第168條第5項第3款規定核處罰鍰100萬元，並依同法第149條第1項規定，予以糾正及命其於裁處書送達翌日起1年內出售案關不動產，併依同條項第1款規定，限制該公司自裁處書送達翌日起不得新增不動產投資(已取得建照之在建工程除外)，且須經金管會認可完成改善後始得恢復辦理。

新光人壽2022年3月10日因不動產投資管理等缺失，遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等關聯企業進行授信或授信以外其他交易，直到至2025年3月10日止，經金管會認可有改善才可恢復辦理。

三商美邦人壽因資本適足率、淨值比未達保險法規定，其所提出來的增資、財務改善計畫也無法提升法定標準 ，在113年7月10不得新增利害關係人之授信跟其他交易，直到改善並經過金管會同意才能解除。